Czy masz spisany testament? Jeśli "tak", to jesteś jedną z nielicznych osób, które miały odwagę to zrobić. Jeśli jednak odpowiedziałeś przecząco, koniecznie przeczytaj ten artykuł!
Jak wynika z najnowszych badań[1]tylko 9 na 100 Polaków powyżej 45 roku życia spisało testament. Dlaczego, tak mało osób decyduje się to zrobić? Jak się okazuje, aż 42% badanych nigdy się nad tym nie zastanawiało a 23% uważa, że nie ma nic cennego, co mogłoby po sobie zostawić.
Jak to wygląda u Ciebie?
Być może spisanie testamentu znajduje się wysoko na Twojej „liście rzeczy do zrobienia”, ale jak dotąd nie było dobrego momentu na jego realizację. A może wydaje Ci się, że masz na to jeszcze dużo czasu? Niestety nie wszystko w życiu da się przewidzieć. Nie wiemy, co może nas spotkać dziś czy za kilka lat. Dlatego zawsze warto być przygotowanym na różne okoliczności życiowe, a testament jest jedynym dokumentem, w którym możesz zadecydować, co się stanie po śmierci np. z Twoim majątkiem. Jest formą ubezpieczenia, które zapewni spokój nie tylko Tobie, ale także Twoim bliskim.
Testament to nie tylko kwestia pieniędzy
Warto mieć świadomość, że testament służy nie tylko do podziału i przekazania majątku bliskim. Istnieje wiele innych powodów, dla których warto spisać „ostatnią wolę”. Jakich?
W dokumencie możesz wyznaczyć opiekunów prawnych dla swoich dzieci, przekazać część majątku rodzinie, przyjaciołom lub na cele charytatywne, oddać cenne rzeczy konkretnym osobom, utworzyć specjalny fundusz powierniczy dla rodziny, zapisać wskazówki dotyczące pogrzebu czy powołać osobę, która zajmie się zarządzaniem Twoim dobytkiem lub pokieruje firmą.
Dziedziczenie ustawowe, czyli kto przejmuje majątek w przypadku braku testamentu?
Kolejność dziedziczenia jest jasno określona w kodeksie cywilnym. W pierwszej kolejności do spadku powołane są dzieci spadkodawcy i jego małżonek. Dziedziczą oni po równo, jednak część, która przypada małżonkowi nie może być mniejsza niż 25% całości spadku.
W przypadku braku dzieci do spadku jest powołany małżonek a także rodzice, którzy przejmują 25% całości spadku. Gdy spadkodawca nie miał dzieci i małżonka to cały spadek przypada rodzicom. Dalszy porządek dziedziczenia uwzględnia rodzeństwo, dziadków, pasierbów oraz gminę i Skarb Państwa. Spisanie testamentu powinno być szczególnie ważne dla osób, które żyją konkubinacie. W świetle prawa, partner czy partnerka są dla zmarłej osoby obcymi.
W przypadku braku pozostawienia „ostatniej woli”, konkubent nie dziedziczy. Bez względu na to czy w związku pojawiły się dzieci.
Jak spisać testament, żeby był ważny?
Jeśli zdecydujesz się na sporządzenie testamentu najprościej jest skorzystać ze wsparcia notariusza. Możesz także przygotować dokument samodzielnie, pamiętając o kilku ważnych zasadach. Całość musi być napisana ręcznie. Testament stworzony na komputerze i tylko podpisany w świetle prawa nie jest ważny. Dokument należy podpisać pełnym imieniem
i nazwiskiem oraz opatrzyć go datą. Musisz wiedzieć, że wszystko, co znajdzie się poniżej Twojego podpisu nie będzie ważne. Oznacza to, że jeżeli będziesz chciał dopisać nowe rozporządzenia, będziesz musiał ponownie opatrzyć je własnoręcznym podpisem. Jeśli zależy Ci na tym, aby Twój majątek odziedziczyła więcej niż jedna osoba, należy zapisać, jaką część ma otrzymać każda z wyszczególnionych osób. W dokumencie warto wyznaczyć wykonawcę testamentu, który będzie zobowiązany do dopilnowania poprawnego wykonania Twojej „ostatniej woli”.
Każdy moment jest dobry na to, żeby zadbać o bliskich. Dlatego nie czekaj na kolejne życiowe kamienie milowe, sukcesy i okazję do pomnożenia majątku – już teraz zapewnij swojej rodzinie i przyjaciołom spokój także wtedy, gdy nie będzie Cię już w pobliżu. Pamiętaj, że testament możesz w każdej chwili odwołać lub sporządzić nowy. Poinformuj o jego istnieniu najbliższe osoby. I najważniejsze - przechowuj jego cyfrową kopię wraz z informacjami o posiadanym majątku w najbezpieczniejszym miejscu w sieci – Safe & Trust. Oryginał najlepiej zabezpiecz w kancelarii notarialnej.
[1] Wyniki badania przeprowadzonego przez Research Collective na zlecenie Fundacji Otwarte Forum we współpracy z kancelarią prawno-podatkową GWW w 2022 roku.
